:风报发布:企业从规避风险到创造价值的秘密

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来源: 2018-05-11 15:35:38


????从企业层面来说,加强企业内部风险控制,规范企业人员工作作风是增强企业活力,促进企业业务规范发展的重要环节。内部风险控制管理机制和体系的建立,提高了企业的运行效率,降低了委托代理的成本,杜绝了舞弊、职权滥用等失职行为。完善且有效的内部控制,是企业持续经营、健康发展的重要保证。经营管理中不可以没有风险管理,为了更有效地管理风险,必须构建一套完善的内部控制并切实执行。

????案例(虚构):某知名投资企业(以下简称“投资公司”)就因内部风控疏漏与某控股集团(以下简称“控股集团”)闹至高院,并一度僵持不下。事情的发生源于,当时控股集团与投资公司开始磋商有关债券发行事宜。投资公司制订了融资方案初稿,后双方签订了一份《债券发行服务协议》。

????该协议约定:甲方(控股集团)委托乙方(投资公司)作为甲方债券发行服务顾问,为甲方在香港发行债券提供服务;乙方服务事项:进行尽职调查并进行甲方的预评级、评级,为甲方提供债券发行计划和可行方案,甄选、组建适合甲方情况及要求的中介机构团队,协助甲方整理、补充和制作合规、有效的资料,协助甲方编写未来的财务预测、还款计划等;协助各中介机构及承销银行在取得尽职调查报告后的14周左右完成债券发行募集;甲方同意乙方收取的债券发行服务费为债券融资总额的1.5%;履约任一阶段因乙方原因终止债券发行程序,乙方已收取的甲方发行费用应在发行程序终止后5日内全额退还甲方;履约任一阶段因不可抗力因素导致债券发行终止的,乙方凭发票扣除已垫付发行费用,在发行程序终止后5日内将剩余发行费用退还甲方;履约任一阶段因甲方原因终止债券发行程序,乙方已收取的甲方预付发行费用不予退还并且有权索赔超过预付部分的垫付资金及其他损失等。

????协议订立后,控股集团向投资公司提供了部分公司资料,并在香港成立了全资子公司贸易集团作为发行债券的主体,且在同年向投资公司预付了50万元服务费。投资公司联系了某境外银行作为承销银行。此后,控股集团与投资公司及境外银行工作人员为发债事宜多次通过电子邮件联系工作,投资公司工作人员也与境外银行工作人员一起到控股集团处进行沟通协调。

????境外银行提出了初步发行计划,三年期人民币债券,发行人为境外子公司,利率为10-12%,拟发行额5亿元等。控股集团认为利率过高,对此计划提出异议。控股集团发函给投资公司,要求退还预付的50万元服务费。投资公司回函给控股集团,同意终止履行协议,但未能就退款事宜达成一致意见。

????控股集团认为,投资公司未履行应尽义务,导致发债计划迟迟不能履行,应当退还50万元预付款。投资公司认为,双方签订《债券发行服务协议》后,经多次协商,基本确定了由“控股集团”及旗下另外两家公司为发债提供担保,从而可以确保8%左右的发债年利率。但控股集团隐瞒另外两家公司的具体情况,违背了诚信原则。由于无法提供足够担保,导致资信评级变化,影响了债券发行利率,该责任应该归于控股集团,预付款项按约不予退还。

????双方始终没有办法达成和解,开始为期一年多的诉讼争议。最终,在案件的处理上,终审法院颇有些捣糨糊的意味,认为既然双方公司达成终止合作的意向,就由投资公司扣除已经投入的部分成本,将服务费退还给控股集团。前后历时4年多,出人出力却连本都没有捞回来,投资公司真是哑巴吃黄连有苦说不出。

????事实上,如果该投资公司在项目开始时加强企业内部风控,充分利用诸如风报这样的大数据人工智能信息系统,不但可以避免4年来投入的人力物力的损失,挽回企业成本,甚至可以帮助企业创造更大经济利润。就投资公司与控股集团的这个事件来说,通过风报的“关联分析”,可以及时掌握控股集团与旗下所有公司的关联,该公司未提供的另两家公司的信息都可以第一时间查到,甚至连控股集团试图隐藏起来的其他关联都可以通过“疑似关联”功能迅速找到,充分了解该集团真正的经济生态情况。

????风报特色的“担保数据”、”债券数据“和“信息披露“能够充分显示该集团公司已有的担保情况,方便投资公司计算出控股集团对将发债券的担保能力,及时修正因甲方公司给出的部分或错误数据而导致的“资信评级变化”和“不当债券发行利率”。这样投资公司不但不会与控股集团诉至公堂,还会在项目立项之初,就摸清对方公司的老底,提高项目的可实现性,从而创造出更大的经济利润。

????未来全面完善利用风报这样的大数据人工智能企业情报分析系统,评估不确定事项的影响类型,辨识风险和机遇,使得资本得以合理的利用,将风险带来的损失转移或者降至最低,不仅是有效保护企业资产,还有利于企业抓住发展机遇,在保障股东利益的同时,为企业争取到更好的发展,为股东带来更多的利益,为企业创造更高的效益。

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